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前言

2023年开年，银行业强监管态势继续延续，虽然罚单数量较去年同期下降超三成，但罚没金额出现了小幅上升，罚单“大额化”趋势初显。

从处罚重点来看，信贷业务与重点合规事项管理仍为处罚集中领域，而处罚案由则呈现多样化特点，涉及贷后管理、贷款三查、监管信息报送、反洗钱、员工行为及案件管理、内控管理等案由的相关处罚居高不下。从区域形势来看，山东省监管机构开出的罚单金额和数量呈现双高，远超其他省份，总行及属地机构应予以适当关注。从处罚对象来看，针对国有银行的罚没金额较去年同期增幅超140%，监管机构对重大违法违规行为的处罚力度持续加码。

在监管动态方面，包括《商业银行金融资产风险分类办法》、《商业银行资本管理办法（征求意见稿）》在内的等多项监管新规于2023年第一季度发布；我国金融监管体系亦迎来重大改革。银行业金融机构应及时研判监管变化与政策导向，推进从“被动合规”到“主动管理”

的合规转型，在各业务和管理领域落实审慎经营规则，在机构和员工层面落实行为监管要求，持续强化金融风险防控能力。